In questa sezione vengono spiegate le nozioni e le problematiche relativi ai cambi.

Creare una contabilità partendo da un modello incluso nel programma

Per creare una nuova contabilità vi sono diverse modalità.
Qui viene spiegato quella che parte dai modelli esistenti forniti con il programma. 

1. Menu File, comando Nuovo.
2. Selezionare dal Gruppo, Contabilità in partita doppia.
3. Nella sezione File selezionare Contabilità in partita doppia o Contabilità in partita doppia con IVA.
4. Nella sezione Esempi / Modelli selezionare la lingua/nazione e scegliere uno degli esempi che più si avvicina alle proprie esigenze.
5. Cliccando sul bottone Modelli online si accede alla nostra pagina web Modelli, dove sono pubblicati tutti i modelli di piani contabili disponibili gratuitamente.
6. Selezionare la lingua e la nazione per il modello desiderato (vedi anche Info modelli).

Impostare le proprietà del file (dati base)

Dal menu File, comando Proprietà file (Dati base)

Sezione Contabilità

• Indicare il nome della ditta che apparirà sulle intestazioni delle stampe e su altri dati.
• Scegliere dalla lista oppure inserire la sigla moneta per la contabilità.

Uso del programma in generale

Banana Contabilità si ispira a Excel. Il modo d'uso e i comandi sono mantenuti il più possibile simili a quelli di Microsoft Office.
Per informazioni sull'uso si rimanda alla spiegazioni circa l'interfaccia del programma.
La contabilità viene tenuta all'interno di Tabelle che si usano tutte allo stesso modo.

Salvare il file

1. Dare il comando File->Salva con nome, preferibilmente indicando il nome della ditta e l'anno corrente ( per esempio ditta_2017).
2. Scegliere la cartella dove salvare il file (es. Documenti -> Contabilità)
3. Il programma aggiungerà l'estensione "AC2".

La tabella Cambi

Nella tabella Cambi si impostano le sigle monete, i cambi, che verranno usati nella tabella conti e registrazioni.

Personalizzare il piano dei conti

Nella Tabella Conti moneta estera personalizzare il piano contabile secondo le proprie esigenze:

• Aggiungere ed eliminare dei conti esistenti ( vedi aggiungere un nuova riga)
• Cambiare i numeri di conto, la descrizione (es. inserire il nome del ccb della propria Banca), inserire altri gruppi, ecc.
• Per creare dei sottogruppi consultare la seguente pagina web Gruppi.

La tabella registrazioni

Le registrazioni in multimoneta devono essere inserite nella tabella Registrazioni e costituiscono il Libro Giornale.

Velocizzare l'inserimento delle Registrazioni

Per velocizzare l'inserimento delle registrazioni si utilizza:

• la funzione dell'Immissione dati con autocompletamento che consente la ripresa in automatico dei dati già inseriti in precedenza
• la funzione delle Registrazioni ricorrenti che permette di memorizzare in un'apposita tabella le registrazioni ripetitive
• l'importazione dati dall'estratto bancario o postale.

Controllo fatture clienti e fornitori

Banana permette di tenere sotto controllo le fatture da pagare e quelle emesse da incassare. Si veda al riguardo:

• Sottomenu Clienti
• Sottomenu Fornitori

Le Schede conto

La scheda conto riporta tutti i movimenti registrati sullo stesso conto (Es. cassa, banca, clienti, ecc...).

Per visualizzare la scheda di un conto, basta posizionarsi con il mouse sul numero di conto e cliccare sul piccolo simbolo blu che appare.

Schede conto per periodo

Per visualizzare le schede conto con i saldi riferiti ad un determinato periodo, occorre cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e nella sezione Periodo attivare Specificato, inserendo la data di inizio e di fine periodo.
Per maggiori informazioni consultare la pagina Periodo.

Stampare le schede conto

Per stampare una scheda conto, basta visualizzare la scheda da qualsiasi tabella (Conti o Registrazioni) e lanciare la stampa dal menu File.

Per stampare diverse o tutte le schede conto, cliccare sul menu Conta1, comando Schede conto e selezionare le schede conto da stampare. Tramite il filtro presente nella finestra, si può eseguire una selezione in automatico di tutti i conti, i centri di costo, i segmenti, i gruppi, ecc..

Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Scheda conto.

Il Bilancio e il Conto Economico

Il Bilancio visualizza i saldi di tutti i conti patrimoniali, Attivi e Passivi. La differenza tra Attivi e Passivi determina il Capitale proprio.

La visualizzazione e la stampa del Bilancio si esegue dal menu Conta1, comando Bilancio Abbellito o Bilancio Abbellito per gruppi.

• Il comando Bilancio Abbellito elenca semplicemente tutti i conto senza distinzione die Gruppi e Sottogruppi
• Il comando Bilancio Abbellito con gruppi elenca i conti con la suddivisione dei gruppi e sottogruppi; inoltre presenta tante funzionalità per personalizzare la presentazione che non sono previste nel Bilancio Abbellito.

Archiviazione dati in PDF

A fine anno, quando tutta la contabilità è stata completata, corretta e revisionata, si possono archiviare tutti i dati contabili con il comando Crea dossier in PDF, dal menu File.

Il Preventivo

Prima di iniziare un anno contabile, si possono preventivare le spese e ipotizzare le entrate, in modo da avere sotto controllo la situazione economica e finanziaria della propria ditta.

Il preventivo può essere impostato in due modi differenti:

1. Nella tabella Conti, colonna Preventivo. Per ogni conto viene indicato l'importo di preventivo annuale.
   In questo caso, quando si elabora il Preventivo dal menu Conta1, comando Bilancio abbellito per gruppi, la colonna del preventivo riporta gli importi che si riferiscono all'intero anno.
2.  Nella tabella Preventivo, che si attiva dal menu Strumenti, comando Aggiungi nuove funzionalità.
   In questa tabella si registrano tutti i preventivi di spesa e di entrata con delle registrazioni. Nel caso che si attivi questa tabella, la colonna Preventivo della tabella Conti viene disattivata automaticamente.
   In questo caso si può impostare un preventivo dettagliato che tenga conto delle possibili variazioni durante l'anno e nei diversi periodi dell'anno.

Maggiori informazioni sono disponibili nella pagina Preventivo.

 

 

Conto per utili di cambio
Si seleziona dalla lista dei conti, il conto Utili di cambio presente nel piano contabile.

Conto per perdite di cambio
Si seleziona dalla lista dei conti, il conto perdite di cambio presente nel piano contabile.

Moneta2
Si può selezionare una moneta estera per visualizzare i saldi dei conti in una moneta diversa dalla moneta base.

Cambio valido anche dalla moneta base
Se si attiva questa opzione, il programma utilizza l'ultimo cambio immesso nella tabella Cambi (colonna Cambio).

 

 

Il piano dei conti della contabilità multimoneta è uguale a quello della contabilità con un'unica moneta, ad eccezione delle specifiche indicate qui di seguito.

Moneta base

Nella Proprietà file, menu File, si imposta la moneta base e nella tabella cambi si impostano le monete estere.

Nell'esempio che segue, la moneta base è il CHF, che come si vede appare nell'intestazione delle colonne con gli importi in moneta base.

Moneta del conto

Ogni conto ha una sigla moneta, che può essere quella della moneta base o una sigla di una moneta estera, indicata nella tabella cambi.

I conti Attivi e passivi, oltre alla moneta base (nell'esempio CHF), possono essere impostati in diverse monete estere

I conti dei costi e dei ricavi, oltre alla moneta base (nell'esempio CHF), possono essere impostati in diverse monete estere

Spiegazione delle colonne - contabilità multimoneta

Moneta
Inserire la sigla della moneta del conto. Per i conti in moneta estera, la sigla deve essere presente anche nella tabella cambi.

Aper.moneta
Per ogni conto viene inserito il saldo iniziale, sia che si tratti di un conto in moneta base che in moneta estera.

Apertura (moneta base)

• Colonna protetta usata dal programma.
• Il saldo iniziale in moneta base viene calcolato dal programma.
• Per i conti in moneta base viene riportato il saldo di apertura della colonna Aper.moneta.
• Per i conti in moneta estera viene riportato il saldo presente nella colonna Aper.moneta, convertito in base al cambio presente nella tabella cambi, nella riga senza data, colonna Apertura.

Saldo moneta

• Colonna protetta usata dal programma.
• Il saldo è dato dal saldo di apertura e dagli importi delle registrazioni in moneta base e in moneta estera; per i conti in moneta estera, il saldo è convertito in base al cambio presente nella tabella Cambi.

Saldo

• Colonna protetta usata dal programma.
• Il saldo è calcolato dal programma e dato dalla somma del saldo di apertura (per i conti in moneta estera è il saldo convertito in moneta base) e dagli importi delle registrazioni in moneta base e in moneta estera (importi convertiti secondo un cambio, presente nella tabella cambi).

Saldo calcolato

• Colonna protetta usata dal programma.
• È il saldo in moneta del conto convertito al cambio attuale (cambio della tabella cambi della riga senza data).
• In questa colonna, i saldi dei conti in moneta, convertiti  in moneta base possono differire da quelli della colonna Saldo, poiché sono presenti le differenze di cambio.

Conto differenze di cambio

• Visibile nella vista Varia.
• In questa colonna, per un determinato conto, si può inserire un conto utile o perdita di cambio.
• Il conto indicato verrà usato dalla procedura Crea registrazioni differenze di cambio al posto dei conti utile e perdita di cambio, definiti nelle proprietà file (Multimoneta).
• Nella colonna Conto differenza di cambio si può specificare:
  • "0;0" Significa che per questo conto non deve essere calcolata la differenza di cambio.
  • Due conti separati da punto e virgola, "Conto perdita di cambio; Conto Utile di cambio", per esempio "6949;6999"
    Se vi è una perdita sarà usato il primo conto, se vi è un utile il secondo. 
  • "Un conto solo" per esempio "6949"
    Sarà sempre usato questo conto sia che ci sia un utile o una perdita di cambio.

I saldi di apertura

Totali gruppi in moneta estera

La colonna importi in moneta non ha normalmente totali in quanto ha poco senso sommare valori in diverse monete.

Se avete un gruppo che raggruppa solo conti in una precisa moneta, potete indicare la sigla moneta a livello di gruppo e, nella tabella conti, il programma sommerà questi importi. Se ci sono conti con sigle monete diverse non figurerà alcun importo (non viene neanche segnalato alcun errore).
 

 

 

Prima di iniziare a registrare le operazioni multimoneta occorre inserire, nella tabella Cambi, i parametri delle monete utilizzate per la contabilità.

Colonne della tabella cambi

Le colonne sono visibili tutte nella vista Completo

Data

La data del cambio.

• Righe cambio senza data. Cambio corrente e d'apertura.
  Per ogni moneta estera usata ci deve essere obbligatoriamente una riga con il cambio e senza la data.

  • Cambio
    • È il tasso di cambio usato come cambio predefinito nelle registrazioni, quando non vi è un cambio storico (righe cambio con data).
      Se si modifica il cambio nella tabella Cambio, i cambi usati nelle rieghe di registrazione non sono modificati.
    • È il tasso di cambio di chiusura.
      • Viene usato come cambio per le registrazioni differenze di cambio.
      • Diventa il cambio d'apertura quando si Crea un nuovo anno.
    • Viene usato per il calcolo della colonna saldo calcolato nella tabella conti.
  • Cambio apertura
    • Viene usato per convertire l’importo di apertura della moneta estera in quello d’apertura della moneta base della contabilità.
    • Se si modifica il cambio d'apertura bisogna ricalcolare la contabilità.

• Righe con data (cambi storici)
  Nei casi qui indicati il programma sceglie il cambio con data uguale o minore più prossima alla data della riga di registrazione.

  • Quando si inseriscono delle registrazioni, se c'é un cambio storico, viene proposto e usato come cambio predefinito.
  • Quando si Creano le differenze di cambio e viene specificato di usare il cambio storico.
  • Nelle righe con data il cambio d'apertura non viene usato.

Moneta Riferimento

È la moneta di partenza per il cambio (CHF nell’esempio).

Moneta

È la moneta di destinazione, quella in cui viene convertito il valore della moneta di riferimento.

Testo

Inserire un testo per indicare la moneta estera.

Fisso

Vero o falso. Se si tratta di un cambio fisso, inserire Sì nella colonna; il cambio utilizzato è inserito nella colonna Cambio.

Molt.

Il moltiplicatore normalmente è 1, 100 o 1000, e serve per ottenere il cambio effettivo. Il moltiplicatore viene usato per le monete che valgono unitariamente poco, per evitare di inserire cambi con molti zeri.
Il moltiplicatore può essere in negativo (-1). In questo caso, il programma usa il cambio inverso, ossia ragiona come se le monete immesse nella colonna Moneta di riferimento e Moneta fossero invertite. Non modificare il moltiplicatore se sono state già inserite delle registrazioni con la medesima moneta, altrimenti il programma segnalerà errori nelle registrazioni dovuti a cambi errati.

Cambio

Il cambio attuale o di chiusura della moneta rispetto alla moneta di riferimento.
Serve anche per calcolare le differenze di cambio. Prima di calcolare le differenze di cambio o chiudere la contabilità è necessaario aggiornare il valore inserendo il cambio di chiusura.

Il cambio e il moltiplicatore vengono applicati secondo le seguenti formule

• Con moltiplicatore > 0
  Importo moneta = Importo moneta rif. * (cambio / |molt.|)
• Con moltiplicatore < 0
  Importo moneta rif. = Importo moneta * (cambio / |molt.|)

Cambio d’apertura

È il cambio al momento dell’apertura. Da indicare solo nella riga senza data.

• Viene usato per convertire l’importo di apertura della moneta estera in quello d’apertura della moneta base della contabilità.
• Deve corrispondere al cambio di chiusura dell'anno precedente.
  Se i cambi di chiusura non sono uguali a quelli di apertura il totale attivi e passivi potrà risultare diverso, vedi pagina Differenze nei saldi iniziali.
• Il cambio di apertura non deve essere mai cambiato durante l'anno, altrimenti si creano delle differenze di cambio nel totale dei saldi iniziali
• Quando si passa a un nuovo anno o si riprendono i saldi iniziali il programma imposta il cambio d'apertura con il valore contenuto nella colonna cambio (riga senza data) della contabilià dell'anno precedente.

Minimo

Il cambio minimo accettato. Se nelle registrazioni viene utilizzato un cambio minore c’è un avviso.

Massimo

Il cambio massimo accettato. Se nelle registrazioni viene utilizzato un cambio maggiore c’è un avviso.

Decimali

Il numero dei decimali con cui arrotondare gli importi della moneta.
 

Modifiche nella tabella cambi

I cambi inseriti nelle registrazioni sono a se stanti e indipendenti dal cambio indicato nella tabella Cambi. Se si modifica un cambio nella tabella Cambi non ci saranno ripercussioni nelle registrazioni già inserite. 

Le seguenti modifiche hanno invece delle ripercussioni:

• Modifica del cambio d'apertura
  La volta successiva che si fa un ricalcola contabilità il saldo in moneta base dei conti sarà ricalcolato con il nuovo cambio.
  Attenzione quindi a modificare i cambi d'apertura una volta che si sono inseriti i saldi iniziali.
  Se si fa una modifica dei cambi d'apertura e ci sono saldi iniziali è importante effettuare un ricalcola contabilità.
• Modifica del moltiplicatore
  • Se viene cambiato il moltiplicatore di una moneta già utilizzata nella tabella Registrazioni, il programma segnalerà l'avviso appena viene eseguito un ricalcolo della contabilità o ci si sposterà sulla riga di registrazione.
    Si dovrà reinserire l'importo della registrazione e l'importo in moneta base corretto.
  • Quando si ricalcolerà la contabilità saranno ricalcolati di conseguenza i saldi d'apertura in moneta base.

Cambi diretti e indiretti

• I cambi diretti sono quelli dove si indica sulla stessa riga la moneta base e la moneta estera.
  Nell'esempio sottoindicato ci sono cambi diretti USD->EUR e USD-TRL.
• I cambi indiretti sono quelli dove non si specifica un cambio diretto fra due monete (uso sconsigliato)
  Il cambio viene dedotto dal programma sulla base di altre combinazioni di monete inserite
  Nell'esempio il cambio EUR ->TRL non è stato definito, e il programma lo deduce combinando il cambio USD-EUR e USD-TRL.

Il programma supporta cambi indiretti. Si consiglia di usare unicamente dei cambi diretti. Evitare di usare dei conti dove non è specificato il cambio in modo diretto fra la moneta base e la moneta del conto.  Con i cambi indiretti e possibile che non sia sempre chiaro il cambio che viene applicato.

 

Per quanto attiene ai cambi, moltiplicatore e cambi storici, si rimanda alla pagina Tabella cambi.

Spiegazioni colonne

Nella Tabella Registazioni della contabilità multimoneta, rispetto a quella della contabilità in partita doppia, sono presenti le seguenti colonne supplementari:

• Imp. moneta
  È l'importo della moneta secondo quella specificata nella colonna sigla moneta.
  Questo importo è utilizzato dal programma per aggiornare il saldo in moneta del rispettivo conto.
• Moneta
  È la sigla della moneta a cui si riferisce l'importo.
  La sigla moneta deve essere o la moneta base, specificata nelle proprietà file, oppure la sigla moneta di un conto in moneta estera, indicato nelle colonne  CtDare o CtAvere.
  Si può anche usare una moneta diversa, purché il CtDare e il CtAvere indicati siano conti in moneta base. In questo caso l'importo in moneta è usato come riferimento, ma non sarà usato contabilmente.
• Cambio
  Serve a convertire l'importo della moneta estera nel controvalore della moneta base.
• Importo in moneta base
  È l'importo della registrazione espresso in moneta base.
  Questo importo è utilizzato dal programma per aggiornare il saldo in moneta base del rispettivo conto.
• Moltiplicatore cambio
  Normalmente non visibile nella vista, questo valore è moltiplicato al cambio.

Tipi di registrazione multimoneta
 

Nota

Tutti gli importi, sia in moneta base che in moneta estera devono essere inseriti sempre nella colonna Imp. Moneta.

Per ogni registrazione ci sono due conti (conto dare e conto avere). Il programma permette di avere per ogni riga di registrazione una sola moneta estera. Ci possono quindi essere queste combinazioni dirette:

• Registrazione fra due conti in moneta base con importo in moneta base (nell'immagine la registrazione n.1 nella colonna Doc)
  La moneta del conto dare e avere è quella base.
• Registrazione fra due conti in moneta base con importo in moneta estera (Doc 2)
  I conti indicati in dare e avere sono in moneta base, ma la sigla moneta (colonna moneta) e l'importo moneta indicati nella riga di registrazione non sono in moneta base, ma in una moneta estera.
  Per inserire la moneta estera si deve cambiare manualmente la sigla moneta base proposta in automatico.
  Si usa quando si va all'estero e si cambia del denaro per pagare nella valuta locale. In questo caso nella contabilità non abbiamo un conto specifico.
  Per il calcolo del saldo  (essendo tutte e due in moneta base) è usato  solo l'importo della colonna moneta base.
• Registrazione fra un conto in moneta estera e uno in moneta base (Doc 3)
  La moneta deve essere quella del conto in moneta estera.
  Per il calcolo del saldo del conto in moneta estera, il programma usa l'importo in moneta estera e per il saldo in moneta base è usato l'importo in moneta base.
• Registrazione fra due conti con la stessa moneta estera (Doc 4)
  La moneta deve essere uguale a quella dei conti usati.
• Registazione con due conti che hanno la moneta estera diversa (Doc 5)
  Per esempio la banca fa un'operazione di cambio fra due monete estere.
  In questo caso è necessario registrare su due righe.
  L'importo in moneta base deve essere necessariamente uguale. È utile usare un cambio vicino alla realtà per evitare eccessive differenze di cambio.
  Perché gli importi in moneta base, nelle due righe siano uguali, bisogna indicare manualmente l'importo in moneta base e lasciare che sia il programma a calcolare il cambio.
• Registrazioni differenze di cambio (Doc 6)
  Lo scopo di questa registrazione è quello di riallineare il saldo del conto in moneta base al controvalore del conto in moneta estera al cambio odierno.
  Si registra sul conto in moneta solo l'importo in moneta base relativo alla differenza di cambio.
  Sono generate in automatico con il comando Calcola differenze di cambio.
  • Per gli utili di cambio, il programma inserisce in automatico il conto da rivalutare in dare e il conto utili di cambio in avere, presente nelle Proprietà file, dati base, oppure nel conto indicato nella colonna Differenze di cambio della vista Varia (previsto per uno o più conti specifici).
  • Per le perdite,  il programma inserisce in automatico il conto da rivalutare in avere e il conto perdite di cambio in dare, presente nelle Proprietà file, dati base, oppure nel conto indicato nella colonna Differenze di cambio della vista Varia (previsto per uno o più conti specifici).
  • L'importo in moneta è lasciato vuoto
  • La sigla moneta è la moneta base
  • Nella colonna importo in moneta base si indica l'importo della rivalutazone del conto (utile o perdita)

Stabilire il cambio

È il contabile che decide il cambio da utilizzare per ogni singola operazione. Di regola valgono le seguenti regole:

• Per le operazioni normali si usa il cambio del giorno.
• Per le operazioni di compravendita di moneta si usano i valori indicati dall'ufficio cambio o dalla banca.
  Nel programma si inserisce prima l'importo in moneta e poi l'importo in moneta base ed è il programma che calcola il cambio. Il cambio indicato dalla banca potrebbe essere leggermente diverso perché le banche indicano un cambio arrotondato a pochi decimali.
• Se si fanno diverse operazioni sempre al medesimo cambio è utile aggiornare il cambio nella tabella cambi, in modo che il programma lo possa riprendere in automatico.
• Per operazioni estere soggette all'IVA è possibile che l'autorità nazionale prescriva un cambio standard. Nel caso, inserire questo cambio nella colonna cambio della registrazione.
• Per l'acquisto di immobili o partecipazioni si usa il cambio storico. In questo caso è necessario creare nella tabella cambi una sigla moneta (p.es. USD1) con il cambio storico, che non subirà le fluttuazioni di cambio.
  Si possono creare delle sigle moneta per tutti i cambi storici che si desiderano.

Registrazioni con IVA

Il conto IVA e il conto dal quale è dedotta l'IVA devono essere in moneta base. Non si può usare un codice IVA per dedurre l'IVA da un conto in moneta estera.
Per registrare operazioni con l'IVA che hanno come contropartita dei conti in moneta estera si devono usare due righe di registrazione:

• Prima si registra l'importo dell'acquisto su un conto d'appoggio in moneta base e si applica il relativo codice IVA.
  L'importo in moneta base deve essere calcolato usando il cambio conformemente alle prescrizioni dell'amministrazione delle contribuzioni.
• In una seconda riga si azzera il conto d'appoggio e come contropartita si mette il conto in moneta estera.
  L'importo usato per questa registrazione, sia in moneta base che in moneta estera, dovrà essere quello al netto dell'IVA.
  Ovviamente si dovrà usare il medesimo cambio della registrazione precedente.

Nell'esempio, la moneta base è CHF. Si ipotizza un acquisto nazionale, ma con il pagamento da un conto in moneta estera (EUR).

Automatismi durante l'inserimento delle registrazioni multimoneta

Quando si inserisce una nuova registrazione si devono completare i dati nelle colonne citate in precedenza.

Se si modificano certi valori della riga di registrazione, il programma completa la registrazione con i valori predefiniti. Se questi valori non soddisfano le proprie esigenze, questi devono essere modificati nella riga di registrazione.

La modifica dei valori della Tabella Cambi non ha alcuna ripercussiona sulle righe di registrazione già inserite. Quindi se si modifica il cambio nella Tabella Cambi, questo non avrà alcuna influenza sulle registrazioni già inserite. 

• Quando si inserisce l'importo in moneta e c'é almeno il CtDare o il CtAvere e non ci sono altri valori il programma opera come segue:
  • la sigla moneta viene ripresa dal conto utilizzato, dando priorità al conto non in moneta base;
  • viene ripreso il cambio definito nella tabella cambi con la seguente logica:
    • viene ripreso il cambio storico con la data minore o uguale a quella della data della registrazione
    • se non viene trovato un cambio storico, viene ripreso il cambio della riga cambi senza data
  • Viene ripreso il moltiplicatore definito nella tabella cambi o 1 se è si tratta della moneta base.
  • Viene calcolato l'importo in moneta base.
• Quando si modifica l'importo in moneta (e ci sono già gli altri valori) il programma opera come segue:
  • viene calcolato l'importo in moneta base con il cambio esistente
• Se si modifica la sigla moneta il programma opera some segue:
  • viene ripreso il cambio con il moltiplicatore e calcolato l'importo in moneta base (come sopra).
• Se si modifica il cambio il programma opera come segue:
  • viene calcolato l'importo in moneta base usando il cambio immesso.
• Se si modifica l'importo in moneta base il programma opera come segue:
  • viene ricalcolato il cambio.

Ulteriori aiuti

• Premendo il tasto F6 mentre ci si trova sulla colonna Importo in moneta, il programma riscrive tutti i valori con la logica spiegata prima, come se non esistesse alcun valore. Questa funzione è utile se si cambia il CtDare o il CtAvere.
• Nel caso in cui esiste una registrazione con un singolo conto in moneta base (nelle registrazioni composte) e nella colonna Moneta la sigla è stata cambiata in moneta estera, per aggiornare il cambio occorre posizionarsi sulla cella Moneta e premere F6.
• Smart fill per la colonna Cambi
  Il programma propone diversi cambi, riprendendoli dalla Tabella Cambi o dai cambi utilizzati in precedenza nelle registrazioni.
   

Finestra Info

Nella finestra info il programma indica:

• Eventuali differenze fra totale movimenti dare e totale movimenti avere in moneta base.
• Indicazioni circa l'uso del tasto F6.

Per i conti relativi alla riga di registrazione su cui ci si trova, il programma indica sempre nella finestra Info:

• numero di conto
• descrizione del conto
• importo della registrazione in moneta base
• saldo attuale del conto in moneta base
• sigla della moneta del conto
• importo della registrazione in moneta del conto (se non in moneta base)
• saldo attuale del conto in moneta (se non in moneta base)
   

Registrazioni saldi d'apertura

Per la contabilità multimoneta, quando si inseriscono i saldi d'apertura nella tabella Conti, il programma converte l'importo in moneta base,usando il cambio di apertura definito nella tabella cambi, colonna Cambio d'apertura.
Per usare dei cambi storici in saldi d'apertura, si può creare un'altra sigla moneta oppure creare delle registrazioni nella tabella registrazioni con i saldi d'apertura. In questo modo si possono usare dei cambi diversi per i conti.

• Inserire una registrazione per ogni conto con saldo di apertura, indicando la data d'inizio della contabilità e il conto in dare o in avere.
• Nella colonna DocTipo inserire il valore "01" per indicare che è un valore di apertura.
  • Nei calcoli e stampe di Banana, questo importo sarà inserito come saldo di apertura. 
  • La registrazione non aggiorna però la colonna saldo di apertura nella tabella conti.

Da considerare se si usano registrazioni di apertura:

• Per evitare la rivalutazione dei conti al cambio attuale, nella tabella conti, per il conto che non deve essere rivalutato, iserire "0;0" nella colonna Conti differenza di cambio.
• Il programma permette di inserire sia dei saldi di apertura che delle registrazioni di apertura.
  Tutte e due gli importi sono considerati nei calcoli e se si tratta del medesimo conto sono sommati.
  Si sconsiglia di usare i due metodi contemporaneamente per evitare errori e differenze difficili da trovare. 
• Le registrazioni di apertura devono essere inserite manualmente.
  Eventuali differenze dare e avere, sono indicate come differenza nelle registrazioni.

Ripresa dati da versioni precedenti

Nella versione 4 o precedenti, l'assenza di una sigla moneta nella Tabella Registrazioni veniva interpretata come divisa Base.
Nella versione 7, ogni registrazione deve avere la propria sigla moneta, pertanto, quando si passa dalla versione 4 alla versione 7, nel file occorre completare le registrazioni dove manca la sigla moneta.

 

Colonne e viste della scheda conto

Nella scheda conto ci sono tre gruppi di colonne con movimento dare, movimento avere e saldo in differenti monete.

• Moneta base
  Sono indicati il saldo d'apertura, i movimenti e il saldo nella moneta base.
• Moneta del conto
  Sono indicati i movimenti nella moneta del conto.
  Nel caso di conti in moneta base questi valori sono uguali a quelli della moneta base. 
• Moneta 2
  Per ogni movimento è indicato l'importo in Moneta2. L'importo in Moneta 2 è il controvalore dell'importo in moneta base convertito al cambio attuale per la sigla moneta2.
  Vedi tematiche cambi.
• Vista Base
  Sono visibili contemporaneamente le colonne con gli importi in moneta base e gli importi in moneta del conto.

Nelle intestazioni delle colonne sono indicate le rispettive monete.

Con gli appositi comandi è possibile modificare la disposizione delle colonne e creare ulteriori viste.

Modifica dei dati

Nella scheda conto non è possibile modificare i dati. Cliccando sul numero di riga (sottolineato) si ritorna alla riga della tabella di origine (Registrazioni o Budget) dove è possibile modificare i dati . Maggiori informazioni sono disponibili alla pagina Schede conto (paragrafo Aggiornare la scheda conto).

Finesta Info

In basso nella finestra info vengono indicati i valori dei conti relativi alla registrazione su cui ci si trova.

• Numero di conto
• Descrizione conto
• Importo registrazione sul conto in moneta base
• Saldo attuale del conto in moneta base
• Sigla moneta del conto
• Importo registrazione sul conto in moneta del conto
• Saldo attuale del conto in moneta del conto

 

Il bilancio abbellito nella contabilità multimoneta si esegue come quello della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibile al seguente link: Bilancio abbellito.

La differenza consiste nel fatto che i conti in valuta estera riportano sia gli importi in moneta estera sia quelli convertiti in moneta base.

 

 

 

 

Il bilancio abbellito con gruppi nella contabilità multimoneta si esegue come quello della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibile al seguente link: Bilancio abbellito per gruppi.

La differenza consiste nel fatto che i conti in valuta estera riportano sia gli importi in moneta estera sia quelli convertiti in moneta base.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

I report contabili nella contabilità multimonta si eseguono come quelli della contabilità in partita doppia. Le informazioni sono disponibili alle seguenti pagine web: Report contabile; Report contabile esterno.