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如何制定家庭预算和管理家庭账户 | 现金日记账 (免费)
如何制定家庭预算和管理家庭账户 | 现金日记账 (免费)使用 Banana 财务会计软件来创建家庭预算就像使用 Excel创建预算一样,但是更快,更安全,而且完全免费。软件内自带现成的模板,含有为您量身定制的账户及解决方案,只需输入数据即可立即开始工作。
快速创建预算并查看在哪里可以省钱,以及在哪些地方可推迟付款。 快速记录您的收入和支出,并清楚了解预算的额度,以及能否在月底支付所有的账单。 您可以随时编辑和更改数据,实时更新预算数据及结果,并最大程度地利用资金,尽可能的节省。
不用担心,无需拥有专业会计知识便可使用 Banana来管理帐户,一旦您控制了财务,在月末便可轻松管理本月的财务状况,并可最大限度的实现储蓄计划。
通过以下几个步骤,能够改善您的财务状况:
只有遵循所有这三个步骤,您才能学会如何以最佳的方式来管理财务并获得最大的成功。最初需要花费一些精力,但是一旦当您了解了该机制,便可以继续进行下去!
您准备好了吗?从这儿开始!
创建您的文件
- 从该模板开始,创建一个新文件(模板编号+11042),使用在文中所解释的任何一种方式。
- 文件菜单→文件和账户属性命令,设置公司名称,会计期间及本位币。
- 文件菜单→另存为命令保存文件。以公司名称和年份作为文件名很有用。
例如“公司-2020.ac2”
调整账户和科目表
在创建自己的预算之前,您需要快速调整账户和科目表以适应特定的需求。
账户表
账户表仅显示流动性会计科目,或者是您所需的流动性会计科目。您可以通过更改账号,描述及期初余额来对其进行自定义。
科目表
该表包含收入和支出的会计科目,您可以随时查看更新的余额。也包含成本中心,用于了解每个家庭成员的支出和收入金额。
科目表根据在计划段落中相同结构的详细说明来进行划分:
- 收入
- 固定费用
- 不固定费用
您还可以通过添加新项目,更改类别编号,顺序及删除不需要的行来编辑类别和成本中心。
创建您的预算
输入您的预期收入和费用
现在是规划阶段了,您必须输入预期的费用和收入:转到预算表。预算的创建非常容易,您只需要输入您希望在这一年中拥有的收入和支出金额,就可以将其划分为支出科目。
- 在模板中,您可以找到各种费用的行,并用您的金额完成。
- 仅输入一次重复操作,指示代码进行重复。
如果您犯了错误,可以随时纠正,因此您可以确定自己的理想预测!
要正确创建预算,请执行以下三个简单步骤:
- 输入您的收入
- 收入固定费用
- 输入可选或额外费用
更多技术信息,请参阅预算表页面。
输入收入
首先考虑一下您拥有的所有固定收入及其金额。工资是主要收入,但根据您的工作和资产,可能还会有其它收入。
收入可能包含:
- 工资
- 房屋出租
- 维护检查
- 银行和邮政利息
提示:仅依赖有保证的收入。
输入固定费用
现在该考虑所有固定成本了。这种费用包括年度和每月费用,您可以根据上一年的费用进行估算。对于不同期间的费用略有不同,您可以进行平均估算,将金额四舍五入更为谨慎。在年初做出不准确的预测,然后进行调整,这比令人惊讶的费用增加要好。
例如,要输入每月租金费用,您必须输入开始日期(通常是年初),重复(重复此费用的频率),摘要,费用列的金额以及费用科目。
在模板中,您可以找到固定费用的示例并根据需要轻松修改和清除这些费用。您仍然可以插入新的条目。
固定成本可能包含:
- 房屋租金或抵押
- 税费和关税
- 保险
- 医疗费(监控保险)
- 电视费
- 电力,水和燃气
- 食材
- 运输(燃料,公共交通工具的季票)
- 个人护理费用(个人卫生,家庭卫生)
- 教育费用(大学学费,教科书,报纸订阅)
输入可选费用或额外费用
现在做同样的事情,但是考虑所有不是基本必须的那些费用(我们管它们叫额外费用),通常在一年里是可选的。
可选费用可能包含:
- 假期
- 在餐馆或酒吧里的用餐和饮料
- 电影院,剧院和演出
- 购物
- 多种礼物
- 房屋故障
- 汽车维修
- 兴趣爱好
- 香烟
同样,在这种情况下,您必须对所有额外费用进行估算,并考虑发生的次数以及每次的金额。
提示:
- 对于每笔额外费用,请设置每月上限,这是您每月不应超过的最高金额。尊重它可以使您的支出得到控制。
- 不可预见的费用,例如汽车维修和房屋故障,进行年度估算,并将其除以12,然后每月报告此数字。
查看每月预测
经常被低估的一项操作是控制预算支出和收入,从一开始就确定您如何管理资金。
要实现此可视化非常容易:点击报表菜单 → 按组生成报表命令,然后从出现的列表中选择每月预测报表(在这种情况下,是最重要的报告),点击确定并查看报告。该程序向您显示所有月份和全年。
- 流动资金状况
- 总收入和费用
- 当月的盈余或赤字
除了月度预测,您也可以从报表菜单→ 按组生成报表命令中自由的查看年度预测,季度预测和4年预测报表,或是创建自定义的报表。
改善您的财务状况
当然,您要实现的目标是尽可能节省。检查现金变化项(上图的红色突出显示),并确保您具有正值,尤其是在年末,在这种情况下,这意味着您正值节省开支,这很好!
另一方面,如果您的支出大于收入,则意味着您管理的资金不正确或预算有误。检查您是否高估了一些支出并正确地进行了更改,或者选择一个或多个额外支出,确保您将会在年内减少这些支出。
- 看看您有几个月的赤字
- 检查是否有几个月您的流动性变为负数(意味着您有一些问题)
- 检查哪些费用影响此赤字
- 您可以进行改善:
- 通过消除不必要的费用
- 通过减少支出
- 稍后转移费用
- 检查您是否有机会增加收入
是时候真正管理您的账户了!
在包括“储蓄目标”在内的预算控制之下,您可以开始登记各种实际的货币发生业务并不时将其与期望值进行比较。
每日发生业务必须输入到发生业务表中。要进行登记,您必须输入日期,摘要,进出金额,以及各自的科目。就像您刚才做预测时一样。很简单,对不对?
您也可以在成本中心1列中输入费用中心(家庭成员)的代码用于每个支出项目,然后您就可以更新每个家庭成员的支出金额。
使用账户明细查看发生业务
登记发生业务时,您可能需要检查特定费用科目或是现金账户随时间变化的情况。为此,您可以检查各自的账户明细。
例如,通过选择流动性账户明细,您将获得所有动向的摘要。通过单击下面的图表选项,您可以更直接地查看该账户的表现。
提示:每月至少检查一次您的流动性账户,以立即查看其表现,并将其与过去几个月进行比较。
检查余额和预算之间的差额
为了更好地控制表现,您可以转到科目表并查看预算差额列,其中显示了每个科目的实际余额与预算值之间的差额。这样,您便有了一个额外的指标,可以了解您是否在预算方面做的很好,并可以做出更好的决策。
使用报告和分析比较预测
在这一年中,您可以随时将当前情况与预算进行比较,以了解是否以及在何处花费更多,以调整您的购物习惯并节省更多!在年底时,您可以在实际报告和预算之间进行最终比较,以查看您是否已实现所需的节省。
点击报表菜单 → 按组生成报表→ 年度报告和预算比较创建控制报告。
同样在这种情况下,如果要获得更精确和更有针对性的视图,可以创建按月细分的报表,其中还包括每月余额和预算之间的差额。概述了您遇到财务困难最多的月份和节省最多的月份。
到年底时,您必须使用与以前完全相同的过程通过创建新的预测来重新规划下一个预测。一个新的储蓄目标正等着您!
尝试收入/费用方法
您使用现金日记账系统的情况还不错,但是是否需要管理更多的账户,例如银行或邮政账户?您可以切换到收入/费用会计:它更完整,并且与现金日记账相同!
对于收入/费用会计,您的预算限制为70笔发生业务和20行,但是如果您想超过此限制并使用无限制的Banana财务会计软件,您可以购买许可证密钥并探索所有类型的会计。
儿童免费会计模板 - 实现您的目标并学习如何管理自己的资金
儿童免费会计模板 - 实现您的目标并学习如何管理自己的资金好的资金管理是持续投资来使您的财务状况保持良好的起点。这就是为什么在年轻时要获得这项技能的重要原因。为了节省金钱并在将来拥有更多的资源,您将学习计划如何花钱,尝试纠正错误的习惯并避免不必要的支出。
Banana将通过简单的几步来指导您进行这种新的学习。
此模式的受益人及好处
- 父母及教师: 理财是一项通常在学校不会教授的技能,但是对孩子的生活非常有用。Banana财务会计是一个出色的工具,为父母和教师提供指引新一代管理他们的零用钱或他们的第一笔收入。目的是提高年轻人对金钱的认识,使他们意识到负责自己的开支。这样,年轻人可以自律,并能够独立地管理小额收入,做为礼物收到的钱或暑期的第一份打工薪水。
- 孩子 是该模式的主要受益人。他们可以轻松的跟踪自己的收入和支出,而不必不断地向父母索要更多的钱。借助Banana财务会计,从未如此轻松地学习储蓄的技巧。借助预算功能,可以让您计划开支,例如想与朋友度假,可以事先确保您的储蓄足以实现目标。
提高您的数字化技巧
数字化技巧有助于有意识地掌握新技术。
除了学习会计基础知识来管理个人资金外,Banana财务会计还可以帮助您提高数字化技能。您可以学习如何使用一个新的软件来处理文档和数字链接,从而节省纸张和时间。您能够将这些技能转移到生活的各个领域,例如工作和私人生活。
如何使用Banana财务会计
- 下载Banana免费版本 (通过网页或应用程序)
- 打开程序并点击 "使用免费版本"
- 在此处下载将在软件中打开的模板
- 更改文件名称,然后转到 "文件” → 文件和账户属性… → 在左抬头栏和右抬头栏里输入您的名字,开账及结账日期,本位币。
基本功能:如何通过简单的几步就可以使用Banana财务会计
现金
现金日记账显示您的当前余额,该余额指示出您目前有多少钱。这样就可以随时检查您的财务状况。
要开始管理您的资金,第一件事是打开您的现金日记账,然后单击账户表,会看到现金账号。在摘要列中,您可以添加个人描述,然后点击期初列并输入期初余额。
科目
在账户表的右边,您可以看到科目表,在此表中有收入和支出。例如,您收到或赚取的钱以及您花费的钱。收入和支出都包括在科目里,可以立即看到资金的动向。在此页通过点击下载模板来下载该模板。我们已经输入了一些会计科目来指导您。例如,在收入中,我们有:零用钱,礼物/家庭及暑期打工的收入,而在支出中,有一些例子:食品,衣服,外出活动等。
您还可以根据需求来更改科目及其描述,或者只需插入几行即可添加其它的科目。
预算
打开现金日记账后,您可以制定自己的预算,例如通过收入和支出来进行预测。此功能对您的资金管理非常重要,但最重要的是可以改变您的不良消费习惯。您可以省下钱,并继续持有用于未来计划的资金。
现在,您需要输入固定收入 (例如,每月的零用钱),固定费用 (电话费),以及额外费用 (外出活动)。对于每个科目,您都可以插入日期 (开始及结束),重复,即一项收入或支出的频率。如果是每年一次,则选择 "Y",如果是每月一次,则选择 "M",每周一次, 选择"W",每天一次,选择 "D"。 现在,程序将会自动计算固定收入,固定支出及额外支出的总额。
此时,您可以计划并管理费用。例如,如果您在计划一个暑期度假,则需要确保有足够的钱。想要立即查看您的资金状况,请转到账户表,然后单击现金单元格。现在,单击底部的图表对话框:您可以看到余额随时间变化的趋势,红色表示当前余额线,蓝色表示预算余额线。这样,您就可以将余额趋势与预算趋势进行比较,确保您不会超支消费。
在这种情况下,我们就可以知道,如果我们想要度假,至少需要等到六月底。等到七月或八月我们有了稳定的资金,就可以去度假。因此,现在我们可以放心的预定我们的假期。
发生业务
发生业务用来简单地登记收入及支出。要登记发生业务,请单击发生业务表。现在输入日期,摘要,例如“和朋友一起吃披萨”,然后在支出列输入您花了多少钱。对于收入做相同的操作,在收入列输入金额,然后输入科目,只要输入几个字,程序将会显示一个建议列表(自动填充),其中包含您以前输入过的记录。
此时,程序将为您做所有的事情。您可以返回到账户表来检查更新的余额,或转到科目表并检查各个科目中的收入和支出。
预算和实际支出
如果您转到科目表,您可以将实际收入和支出(余额列)与已做预算的收入和支出(预算列)以及两者之间的差额(预算差额)进行比较。
这可以让您检查实际花费的钱比预期的多还是少,以及是否需要更改您的财务管理或预算。
最终检查
如果您想确定自己没有犯任何错误,Banana财务会计非常有用的检查功能可以帮助您。它报告错误,并向您显示错误所在确切的行(例如,如果您忘记登记科目或金额)。
要检查您的账套,请在操作菜单 → 检查账务。
简而言之:为什么选择Banana?
- 在您的手机或电脑上免费下载应用程序
- 快速简单
- 设定目标计划
- 学习储蓄的艺术并成为一名企业家
参考文献
Credit Suisse PocketMoney Study: Learning How to Manage Money Properly. (Credit Suisse, 2017)
Peachery, Kevin. How much pocket money should we give our kids? (bbcnews.com, 2019)
Raisiningchildren. Pocket money. (Raisingchildren.net.au, 2018)
Ubs. Why pocket money is important for your child. (ubs.com)
学生免费会计 - 管理您的资金并实现目标
学生免费会计 - 管理您的资金并实现目标学生生活并不总是只有桃子和奶油。中学毕业后,您会发现自己在新的生活中充满了责任心。其中包括资金管理,对于在外住宿的学生或必须工作来支付自己学费的学生来说,要有支付账单,房租,学费等费用的挑战。
Banana财务会计是一个简单而直观的程序,它会指导您来完成此艰巨任务,并帮助您实现未来的目标。
为什么要选择下载Banana财务会计
- 持续掌控您的资金余额: Banana财务会计的主要功能之一,是您可以随时跟踪收入及支出。这样您就不会有超额支出,也可以避免等到月底没钱花的情况发生。对于学生来说,了解他们自己如何花钱是非常重要的,尤其是当他们的可用资金有限,而且还必须支付自己的学习贷款或学费的时候。
- 计划及存款: 借助预算功能,您最终计划学习费用,购买汽车或还贷。实际上,此功能可以让您知道在一个确定的时期内会有多少钱。
- 快速简便: 如果您想开始记账,只需在此页面下载模板,其中包含做为学生所需的所有项目。您只需添加金额,程序即会完成剩下的工作。
-
提高您的数字化技能: 数字化技能有助于您有意识地掌握新技术。除了学习会计基础知识来管理个人资金外,Banana财务会计还可以帮助您提高数字化技能。您可以通过学习如何使用新的软件来处理文档及数字链接,从而节省纸张和时间。您也能够把这些技能用于生活中的各个领域,例如工作及个人生活。
Banana财务会计与其他程序的比较
与在Excel或其他程序中做会计记账来进行比较,Banana财务会计允许您以简单的步骤来处理预算。另外,您还可以获得流动性计划,该工具将跟踪一段时间内的流动性趋势,并能够在出现资金不足或缺乏时进行报告。
如何使用Banana财务会计
- 免费下载Banana财务会计 (通过网页或应用程序进行下载)
- 打开程序,然后点击"使用免费版本"
- 下载以上模板,然后可在程序中打开
- 如需更改会计文件的名称,在“文件”菜单→文件与账户属性… → 在左右抬头栏中输入您的姓名,开账和结账日期,以及记账本位币。
创建预算
在您开始登记记账以前,我们建议您准备一个预算,即收入和支出的预测。在已经准备好的模板中,您只需输入固定收入,固定费用和额外费用的金额即可。这样,您就可以预测对于特定科目的支出以及在特定时期内的余额。
如果您需要删除一些会计发生业务,只需右键单击不需要的行,然后点击删除行。如果要添加行,也只需右键单击要插入行的位置,然后选择插入行即可。您也可以在科目表中做相同的更改。
实际发生的收入和费用记录
现在我们直接记录会计发生业务,您需要输入日期,摘要,金额和科目。为了简化科目的输入,程序建议您输入开头的字即可在科目列表中简单选择。
请注意在正确的列中输入金额:如果您收到钱,请在收入列下填写金额,如果是您支出钱,请在费用列下填写。
预算与实际支出:进行比较
准备好了预算并开始登记后,您可以转到科目表来查看实际余额与预算余额的比较。检查是否已经支出了超出预算的费用,是否需要更改或重新考虑费用支出。
现金流量计划
想要更加快速地查看与预算相比较的余额,请转到账户表中,然后单击右下角的图表功能。您可以看到一个图表,其中包含实际余额(粉红色线)和预算余额(蓝色线)的现金流量走势。
在这儿,您还可以在期初列下输入期初余额。
助学贷款和奖学金
如果您有助学贷款或奖学金,则需要分别登记,以区分是您的收入还是非收入。如果是助学贷款,您还可以记录已还款,并跟踪还需还款的金额。
链接发票,收据,支票...
在发生业务表中,Banana财务会计+ 允许您链接收据,账单,发票,支票的PDF文件,只需转到文件链接列并选择所需文件。这样,您就可以附上费用和收入明细的原始凭据。
要进入文件链接列,请转到数据菜单→列设置选项→激活文件链接。
最终检查
如果您想确定自己没有犯任何错误,Banana财务会计为您提供了一个非常有用的检查功能。它可以报告错误并显示确切的行(例如,您忘记登记了一个科目或者金额)。
要进行检查,请转到操作菜单→检查账务。
年度报告
在年底或选择的一个期间内,您可以详细了解现金余额以及所有科目的收入及支出。在报告中,您还可以选择显示预算金额,以及预算金额与实际发生进行比较。这可以让您评估自己是否做了一个好的预算,并了解是否省了钱。要创建年度报告,请转到报表菜单→按组生成报表→年度报告与预算相比较。
您还可以激活在窗口中出现的几个选项,最重要的选项是在列的选项卡中。例如,当前,预算及差额。
最后,您会看到一个PDF文件, 可以保存并为下一年的预算做准备时查阅。
月度预算
您也可以创建每月预算,来控制余额的变化。
要创建按月度细分,请从报表菜单→按组生成报表选项,然后点击时期 → 一月,就可以生成该报告。
让我们更好的了解会计:什么是会计及其用途?
“会计”一词让我们想到一个复杂而模糊的概念。实际上,它没有我们想象的那么复杂。简单的说,它就是对个人或公司的资金进行记录及控制。“登记”是指收入和支出,即进来的钱和花掉的钱。
收入和支出的控制是公司管理的基础,目的是在减少成本的同时获得最大化收益。通过会计,您可以获得有关经济趋势的即时信息,能够及时制定策略来纠正或改善公司管理,以取得未来的成就。
会计也让您在填写纳税申报表时变得更加容易,因为可以立即查看收入和支出,收入的来源以及支出方式和余额状态。
除了大型公司和小型企业外,会计还可以帮助个人的日常生活,例如跟踪家庭支出,小规模计划或重要计划,比如购房。
简而言之,会计可以让我们每个人都成为真正的企业家。
会计的基本概念
预算
预算是对收入和支出带有科目指示的预测。预算可以让您控制自己的支出不要超出收入,并在必要时避免支出。
为了制定适当的预算,您需要在每年年初的时候,写下预期的收入类型,以及所有的固定费用和额外费用。通过对支出和收入的预算,您从一开始就有一个非常清晰的视野,并且可以更好的控制自己的资金,能够计划和优化储蓄,避免过度消费。有了预算,您还可以将预算和实际发生进行比较,来纠正支出,防止资金使用不当。
现金计划
现金计划是收入和支出随着时间推移的真实演变。通过科目,Banana财务会计让您可以控制资金来源(例如,从兼职工作),支出类型(和朋友晚上聚会),以及这些事情的发生时间。
现金流量预测
通过预算,您可以看到未来的余额(流动性余额的预期演变)。实际上,Banana财务会计还可以让您输入注册日期,这不仅可以计划和优化费用,而且最重要的是可以提前知道可能的资金短缺或避免不必要的支出。对于大额的费用,比如购买一部新手机,您可以预测什么时候及多少钱来支付这笔费用。
总而言之,现金计划和预算是两个非常有用的补充工具,它们对于学习如何管理资金,优化支出或及时进行调整以实现预期目标是非常有用的。这可以让您理性消费,避免花完所有的钱。
简而言之:为什么选择Banana?
- 免费下载应用程序,手机端及电脑端。
- 快速简单
- 为计划设定目标
- 学习储蓄的艺术并成为企业家
参考文献
Burek, Owen. How to Budget at University. Save The Student (2019).
Segal, Troy. Money Management for College Students. Investopedia (2020).
家庭预算和家庭账户
家庭预算和家庭账户此模板基于家庭账户的管理。在预算表中,您可以输入所有您预测在一年中会出现的固定和可变的收入和成本。报告可以随时自动生成,让您可以立即了解账户的当前和预测状态。
创建您的文件
- 要创建一个新文件,从使用此模板 (模板 ID +11008) 开始, 按照如何从模板开始做账页面的方法进行操作。
- 点击文件菜单 → 文件和账户属性的命令来设置时期,姓氏和本位币。
- 点击文件菜单 → 另存为的命令来保存文件。在文件名中输入姓氏和年份很有用。
例如“史密斯家庭-2022.ac2”。
调整账户和科目表
在创建自己的预算之前,您需要快速调整账户和科目以适应您的特定需求。
账户表
账户表只显示流动资金账户,或者说,您所拥有的流动资金。可以通过改变账户号码、摘要和期初余额来对其进行自定义。
科目表
该表格包含收入和支出的科目,您可以随时看到其最新的余额。还有成本中心,用于详细了解家庭每个成员的支出和收入数额。
这些科目是按照预算段落中详细解释的相同结构划分的:
- 收入
- 固定费用
- 可变费用
您还可以通过添加新项目、改变科目编号、改变顺序和删除您不需要的行来编辑科目和成本中心。
创建您的预算
输入您预期的收入和支出
现在到了预算阶段,您必须输入预期的支出和收入:进入预算表。建立预算真的很容易,只需输入您预计在一年中的收入和支出金额,并为其指明相关的支出科目。
- 在模板中,您已经找到了各种费用的行,可以输入金额即可完成这些行。
- 只输入一次重复的操作,然后注明重复的代码即可。
您可以随时纠正出现的错误,以确保做出完美的预测!
为了正确创建预算,请遵循三个简单的步骤:
- 输入您的收入
- 输入固定支出
- 输入可变或额外支出
关于更多技术层面的信息,请查阅预算表的页面。
输入收入
首先要考虑您所拥有的所有固定收入及其数额。工资是主要收入,但也可能有其它收入,这取决于您的工作和您的资产。
收入可能包括:
- 工资
- 房地产租金
- 维修支票
- 银行和邮政的利息
提示:只依靠有保障的收入。
输入固定费用
现在是考虑所有固定费用的时候了。这类费用包括年度和月度费用,您可以根据前一年的费用来估算。对于每期略有不同的费用,您可以做一个平均估计,为了谨慎起见,可以把金额四舍五入。在年初做一个不准确的预测,然后再进行调整,总比出现支出增加的意外要好。
例如,要输入月租金支出,您必须输入开始日期 (通常是年初)、重复 (这项支出重复的频率)、摘要、支出列中的金额和支出科目。
在模板中,您可以找到固定费用的例子,可以根据自己的需要,轻松地修改和取消。仍然可以输入新的项目。
固定成本可能包括:
- 房屋的租金或抵押贷款
- 税收和关税
- 保险费
- 医疗费用 (健康保险)
- 电视费
- 电费、水费和煤气费
- 食品
- 交通费 (燃料、公共交通季票)
- 个人护理费用 (个人卫生、家庭卫生)
- 教育费用 (大学费用、学校书籍、报纸订阅)
输入可变或额外费用
现在做同样的事情,但要考虑所有那些不属于基本需要的支出 (我们可以称之为额外支出),这些支出通常在一年中是可变的。
可变费用可能包括:
- 假期
- 餐馆和酒吧的膳食和饮料
- 电影院、剧院和演出
- 购物
- 各种礼品
- 房屋故障
- 汽车维修
- 兴趣爱好
- 香烟
另外,在这种情况下,您必须对所有的额外费用进行预估,考虑您产生每笔费用的次数,当然还有它的金额。
提示:
- 对于每笔额外费用,设置每月上限,这是您每月不应超过的最大金额。尊重它将使您能够控制自己的支出。
- 不可预见的费用,如汽车维修和房屋故障,每年估计一次,除以 12 并每月报告这个数字。
检查预算的费用和收入
要完成您的预算,只剩下最后一步,这对于开始考虑实际支出和收入非常重要:您必须比较预算收入和支出。
这很容易做到:只要点击报表菜单 → 按组生成资产负债表的命令,从出现的列表中选择您想要的报告 (在这种情况下通常最有用的是年度预算)。按确定来查看报告。
当然,您想实现的目标是尽可能多地节省。因此,检查损益表,确保您的收入高于支出,在这种情况下,这意味着您正在省钱,这非常好!
相比之下,如果支出大于收入,就意味着您的资金管理不善,或者您在预算中犯了错误。检查您是否高估了某些费用并正确更改它们或选择一项或多项您将在一年中努力减少的额外费用。
输入您的发生业务
在预算得到控制的情况下,包括“储蓄目标”,您可以开始登记各种真实的货币交易,并不时将它们与预期值进行比较。
每天的发生业务必须输入在发生业务表中。要进行登记,必须输入日期、摘要、进出金额和各自的科目,就像您刚才对预测所做的那样。非常简单易操作。
对于每笔支出,您也可以在成本中心1中输入成本中心 (家庭成员) 的代码,这样您就可以更新每个家庭成员的支出金额。
将预测与报告进行比较
在这一年中,可以随时将您的现状与预算进行比较,以了解您在哪些方面花费较多,从而调整购买习惯,节省更多的开支。在年底,您可以对实际报告和预算进行最后的比较,看看是否实现了预期的节省计划。
点击报表菜单 → 按组生成资产负债表 → 与预算相比的年度报告中创建报告。
当到了年底,您将不得不通过创建一个新的预测来重新计划下一年,操作的程序与之前完全相同。一个新的储蓄目标正在等着您!