De Budget tabel

In de Budgettabel wordt de begroting ingevoerd. De opzet ervan is identiek aan die van de Transactiestabel. Het gebruik van bepaalde kolommen is afhankelijk van het werken met een Inkomsten/Uitgaven boekhouding of met een systeem van Dubbel boekhouden.

Financiële mutaties invoeren in de begroting

Financiële begrotingsmutaties worden ingevoerd in de Budgettabel. Dit lijkt op het invoeren van boekhoudtransacties maar dan voor toekomstige mutaties.
Geef voor ieder gebeurtenis in het budget aan:

De datum wanneer de gebeurtenis plaatsvindt.
De herhalingscode voor terugkeren de boekingen (de frequentie van de herhalingen).
Een mogelijke beschrijving.
De rekeningen die bij de boeking zijn betrokken.
Het bedrag van de boeking.

Er zijn twee soorten transacties:

Enkelvoudige, die op een bepaalde datum gebeuren.
Herhalende, die met een bepaalde frequente gebeuren.
In dit geval worden ze maar één keer ingevoerd bij hun eerste voorkomen, met een herhalingscode.
Voor een automatische prognose over meerdere jaren voert u herhalingscode "Y" in voor alle bewerkingen die op jaarbasis herhaald worden.

Herhaling

Om een herhalende boeking aan te geven moeten de volgende kolommen worden gebruikt:

Herhaling.
Invoeren van een "M" voor maandelijks bijvoorbeeld is hetzelfde als het invoeren van de mutatie voor alle volgende maanden.
Als er geen herhalingscode wordt toegekend vindt de transactie maar één keer plaats.
Einde (Datum).
Te gebruiken in combinatie met Herhalen als een indicatie van de laatste datum waarop de operatie herhaald moet worden.
Totaal.
Het totale bedrag voor het lopende jaar.

Terugkerende mutaties kunnen worden aangegeven. Deze worden eenmaal ingevoerd en het programma zorgt dan voor het uitvoeren van de herhalingen.
Herhaling is de centrale functie voor budgettering met Banana en is nuttig om vier redenen:

Budgettering gaat heel snel omdat terugkerende mutaties zoals rente, bankkosten, salarissen en zo voort worden ingevoerd als een enkele boeking.
Als de gebruiker de transactie eenmaal voor de eerste keer heeft ingevoerd herhaalt het programma deze automatisch.
Het programma kan financiële prognoses maken voor meerdere jaren.
- Niet alleen herhalende bewerkingen voor iedere maand of kwartaal worden aangegeven maar ook de zich jaarlijks herhalende. De "Y" herhalingscode markeert de bewerkingen die ieder jaar herhaald worden.
  - Afschrijving en andere einde-jaars bewerkingen.
  - Andere bedragen die op jaarbasis voorkomen.
Herhaling kan gekoppeld worden aan een formule om een voortgang te creëren.
Wanneer u uw begroting aanpast, door de betrokken rij te veranderen, worden alle andere gegeven onmiddellijk bijgewerkt.

Begroten met hoeveelheden en prijzen

Hoeveelheden en prijzen per eenheid kunnen worden ingevoerd. Op deze manier berekent het programma automatisch het bedrag van de transactie.
Voor een restaurant bijvoorbeeld kunt u het aantal maaltijden dat geserveerd wordt aangeven en de gemiddelde kosten ervan.
Hiermee krijgt u een idee van de elementen waaruit uw begroting is opgebouwd, Door de prijzen per eenheid te veranderen kunt de invloed van de verandering onderzoeken.

Berekeningsformules

In de kolom Formule kunnen Javascriptformules worden ingevoerd.
U kunt berekeningen invoeren, variabelen toekennen en gebruiken en functies aanroepen.

Er zijn functies waarmee u de begrotingsgegevens tot op dat punt kunt gebruiken.
Voorbeelden van gebruik:

Berekening van afschrijving.
Als de waarde van een investering wordt veranderd wordt de afschrijving aangepast.
Berekening van interest.
Interest wordt berekend op actuele basis (365/365 dagen).
Berekening van commissie.
Pas een percentage toe op verkopers gebaseerd op winsten voor een bepaalde periode.

Met formules kunt u de gekoppelde transacties automatiseren. Hogere winsten zullen leiden tot hogere commissies en lagere interest. Lagere investeringen zullen automatisch leiden tot lagere afschrijvingen en interest..

De Budget tabel toevoegen

Financiële planning wordt gedaan door de toevoeging van de Budget tabel.

Als uw boekhoudingsbestand nog geen Budget tabel heeft gaat u als volgt te werk:

Ga naar het menu Extra -> Nieuwe functies toevoegen
Budget tabel toevoegen
Let op: dit kan niet ongedaan worden gemaakt (met de Annuleren toets) ; als u terug wilt kunnen gaan naar de eerdere toestand, behoud een kopie van de vorige versie van het bestand, of gebruik de functie Budget tabel verwijderen.

Daarna zal het programma:

De Budget tabel toevoegen daarbij de budgetwaardes uit de Rekeningen tabel overnemend.
De Budget kolom in de Rekeningen tabel blokkeren.
De waarden van deze kolom worden berekend volgens de budget transacties, waarbij de periode gebruikt wordt die in het Tabblad Boekhouding van Bestandseigenschappen staat.

De Budget tabel verwijderen

Met het Nieuwe functies toevoegen ... commande (in het Extra menu) kunt u de Budget tabel ook verwijderen.

Let op: deze bewerking kan niet ongedaan worden gemaakt. Zodra het commando is uitgevoerd worden alle gebudgetteerde bewegingen gewist.
Als u terug wilt kunnen gaan naar de eerdere toestand, zorg ervoor dat u een kopie bewaart voordat u het commando uitvoert.

Zodra de Budget tabel is verwijderd, is de Budget kolom weer beschikbaar voor bewerking in de Rekeningen tabel.

Kolommen in de Budget tabel

De Budget tabel kolommen lijken erg op de kolommen van de Transacties tabel. In het volgende voorbeeld gebruiken we rekeningen met namen om het makkelijker te maken dit te begrijpen. Normaliter zou u uw eigen rekeningnummers gebruiken.

Over het algemeen is de kolom Bedrag genoeg om een budget te maken.
Voor ingewikkelder budgetten kunt u ook de hoeveelheid, de prijs per eenheid, of een formule invoeren. Het programma berekent dan automatisch het bedrag in de kolom Bedrag.

Hier volgt uitleg over de kolommen in de Budget tabel (niet alle kolommen zijn zichtbaar in de afbeelding hierboven; deze kunnen zichtbaar gemaakt worden met het commando Kolommen instellen van het menu Gegevens):

Datum kolom
De toekomstige datum waarop u verwacht dat de boeking plaats gaat vinden;
Als u de datum niet precies weet, bijvoorbeeld bij een maandelijkse verkopen budget, voer dan als datum de laatste dag van de maand in.
Herhalen kolom
Er kan een herhalingscode ingevoerd worden, eventueel voorafgegaan door een cijfer
(3M per kwartaal, 6M per halfjaar (semester), 7D weekelijks, 3ME per kwartaal aan het eind van de maand)
- Leeg: er is geen herhaling
- "D" voor een dagelijkse herhaling (Dag)
- "W" voor een wekelijkse herhaling (Week)
- "M" voor een maandelijkse herhaling (Maand)
- "ME" voor een maandelijkse herhaling maar met een datum aan het eind van de maand.
  Als dit gestart wordt op 28-2-2017 dan zal de volgende datum 31-3-2017 zijn
- "Y" voor een jaarlijkse herhaling (Jaar)
- "YE" voor een jaarlijkse herhaling maar met een datum aan het eind van de maand.
  Als dit gestart wordt op 28-2-2015 dan zal de volgende datum 29-2-2016 zijn.
Einde kolom
Hier wordt de datum waarna geen herhalingen meer moeten plaatsvinden aangegeven.
Variant kolom
Een mogelijke variant van het budget kan hier aangegeven worden, in combinatie met de Apps.
Nieuw Jaar kolom
Hier kunt u aangeven hoe de overdracht moet plaatsvinden bij het aanmaken van een nieuw jaar
- Geen waarde: de datum wordt verhoogd met een jaar
- "1" De datum blijft hetzelfde
- "2" De datum wordt niet overgedragen naar het nieuwe jaar
Debet rekening en Credit rekening, KP1, KP2, KP3 kolommen
Precies zoals in de Transacties tabel gebruikt u deze kolommen om te bepalen op welke rekeningen de boeking moet worden gedaan.
U kunt ook segmenten en kostenplaatsen gebruiken om een budget per segment of per kostenplaats te krijgen.
Hoeveelheid kolom
In deze kolom kunt de hoeveelheid van een product invoeren. De hoeveelheid, vermenigvuldigd met de prijs per eenheid, levert het totaalbedrag op.
Eenheid kolom
In deze kolom kunt u de hoeveelheidsbeschrijving invoeren bijvoorbeeld m3, ton, stuks, ...
Prijs/Eenheid column
De prijs per eenheid, vermenigvuldigd met de hoeveelheid, levert het totaalbedrag op.
- In Inkomsten & Uitgaven boekhoudingsbestanden moet u de prijs per eenheid negatief invoeren (met een min teken), zodat het bedrag in de Uigaven kolom terechtkomt
Bedrag kolom (in basis valuta)
Het bedrag dat geboekt moet worden.
Als in de rij een herhaling voorkomt wordt het bedrag alleen in de eerste transactie aangegeven; de bedragen van de volgende transacties worden getoond in de rekeningkaart.
Het programma berekent het bedrag automatisch in de volgende gevallen:
- Als er een waarde in de Hoeveelheid of Prijs/Eenheid kolommen staat wordt het bedrag automatisch berekent op basis van de inhoud van deze twee kolommen.
  - In een dubbel boekhouden boekhoudingsbestand is het resultaat een positief bedrag
  - In een Inkomsten & Uitgaven boekhoudingsbestand wordt het resultaat beschouwd als inkomsten als het positief is, als het negatief is wordt het beschouwd als uitgaven.
- Als een formule is ingevoerd is het bedrag het resultaat van de formule.
  Formules gaan boven de hoeveelheid en prijs/eenheid berekening.
Totaal kolom
Dit is de som van de bedragen van de herhalende rijen die een onderdeel zijn van de specifieke boekhoudingsperiode.
Om de diverse bedragen weer te geven gebruikt u het commando Rekening kaarten.
Formule kolom (in basis valuta)
In deze kolom kan de gebruiker rekenformules, in Javascript en met functies van de Banana Apps, invoeren.
Als er een formule aanwezig is (of wat voor tekst dan ook) wordt de waarde van de kolom Bedrag ingevuld volgens het resultaat van de formule. Zie hierna hoe dit gebruikt wordt.
- In een dubbel boekhouden boekhoudingsbestand moet het resultaat van de formule altijd een positief bedrag zijn
- In een Inkomsten & Uitgaven boekhoudingsbestand wordt het resultaat beschouwd als inkomsten als het positief is, als het negatief is wordt het beschouwd als uitgaven.
Valuta Bedrag kolom
Dit is transactiebedrag in de gebruikte valuta (zie transacties in vreemde valuta).
Dit bedrag is nodig om de waarde in basisvaluta te berekenen met de aangegeven wisselkoers.
Als er een formule aanwezig is dan is de waarde het resultaat ervan.
In het geval van herhalingen wordt het eerste bedrag daarvan aangegeven.
Formule Valuta kolom
Hier kan een berekeningsformule ingevoerd worden.
In geval van herhaling wordt het eerste bedrag aangegeven; de bedragen van de volgende transacties worden op de rekeningkaart vermeld.
Totaal bedrag in valuta kolom
Dit is de som van de bedragen in de rekening valuta van de herhalingsrijen die onderdeel zijn van een specifieke boekhoudperiode.
Als er geen datum is of als de begin- of einddatum geen onderdeel zijn van de boekhoudingperiode, dan is deze kolom leeg.