制定财务计划,只需三个简单的步骤

Banana 财务策划师是一款增强及能有效提高财务规划技能的软件
软件可以清楚的构建您的工作,自动计算所有的数据,并且将所规划的数据以不同的形式呈现出来。
通过我们的软件,您将了解到您的业务是如何运作的,以及将产生多少现金流

Banana 财务策划师使用的是以会计为基础的创新方法,比其它任何其它工具都更加简便快捷。

1. 创建您自己的文件

打开Banana财务会计软件,点击文件菜单内新建的命令,然后从跳出的窗口中选择适合您的记账方式,语言,以及现成的示例及模板。

您还可以从具体的财务规划模板中或者很多免费的在线模板中选择所需的。

您可以创建尽可能多的财务计划:对于创业公司,现有企业,非营利组织,个人,家庭等都适用。

右图的选择为收益&费用核算。

 

 

 

2. 自定义您的账户

在账户表或科目表中 (根据您所选择的记账方式), 您可以通过添加或删除账户/科目,创建总组或分组的方式来自定义您的账户表。

您可以自定义客户,供应商,会员,成本和利润中心或分部的账户。

您可以根据所需随时编辑账户科目表。

右图所示为收益&费用核算内的科目表。

 

3. 输入您的预算业务

要创建财务计划,您需要在预算表格中添加相关的业务 (如右图所示)。 原理如同会计记账一样,但体现的是对未来财务的预算及规划。

对于经常性重复的费用,例如租金,您只需输入一次,然后如右图中所示,在重复列中输入代表不同重复频率的字母("M" 代表每月重复 ,"ME" 代表每月末重复,"Y" 代表每年重复 ),在总金额一列中就可看到全年的总金额。

您可以根据所需添加尽可能多的行,财务规划没有时间的期限,可以是今年内的,也可以是未来1年或几年的,并且,您也可以根据需要随时更改数据。

... 简单的三步,就完成了您的财务计划!

接下来软件会为您输出很多反映不同数据的报表。

现在您就可以开始打印所需的报表。

  • 临时的资产负债表,损益表以及流动资产规划。
  • 在账户明细和日记账中所有的临时付款及收据。
  • 选择您想要预测的时期 (月, 季度, 年),Banana财务会计软件8将指示出每月,每季和每年的经常性业务。
  • 有效会计与预算的对照。
  • 不同项目(利润和成本中心)或地区(细分)的细节。
  • 创建,客制化您的报告,并保存设置以供下次使用。

下图是一个示例报告的截图,年度预算与季度细分。

或使用扩展规划功能

  • 在输入发生业务的时候使用数量和价格。
  • 使用公式计算利息,摊销或征税。
  • 在JavaScript中创建您自己所使用的功能。

查看 与预算表相关的文件,公式和列的使用

 

学习教程

基本教程,可以轻松适用于任何财务规划的需求。

高级教程:

以会计为基础的财务计划

在Banana财务会计软件中使用以会计为基础的财务计划,比使用Excel财务预测有着非常明显的优势。

  • 以熟悉的会计报表形式来进行财务预测。
    用输入业务同样的方式输入财务预测的业务数据,然后就可以在资产负债表,收入报表,现金变动,以及账户明细等众多报表中看到财务预测的具体数据及走向。
  • 详细的财务计划。
    您可以输入详细的收入及费用。使用我们的财务计划功能,可以使繁琐的工作变得简单快捷,您可以得到精确的预测数据,而且非常容易修改,软件会同步实时更新。
  • 更快速的数据录入以及N年的财务预测
    重复性的操作,比如租金,您可以只输入一次,然后输入重复的代码,软件便会自动重复及累计数据。快捷智能化的操作可以使您轻松看到未来数年的财务计划。(请您查看 未来30-50年的退休计划页面)
  • 自动计算利息。
    您可以输入公式来自动执行复杂的计算。
  • 可靠的预测数据。
    使用基于会计的财务预测功能,可以避免一些典型的电子表格错误。

 

下面是一些用软件自动生成的示例报告截屏

预算用于指示出含有预测数据的列。

按月份预测的资产负债表及收入&费用的财务数据

按年预测的资产负债表及收入&费用的财务数据(未来五年)

账户明细内的计划数据

您可以清楚的看到现金流被用在了哪些费用上。

30年的财务计划

按每5年一划分的30年的财务计划

下图是一位退休人员收益&费用核算退休计划的示例截图。下图显示的是未来30年,以每五年为单位的财务计划数据。

 

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