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Banana会计模板

针对自由职业者和小公司的现金流计划,预算和管理 | 现金日记账(免费)

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使用现金流量模板控制公司流动性的未来变化,降低成本并优化销售。您一眼就能看到每月或每年的实际情况,以了解未来的销售以及资金是否足以应付财务的不确定性。

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模板文件

使用Banana财务会计软件创建现金流量预算,就像使用Excel创建现金流量预算一样,但是更快,更安全,而且全部免费。借助现成的模板,您可以立即开始,只需输入数据即可。

您事先知道有多少流动性资金,流动性会持续多长时间,何时会面对费用的支出以及稳定的收入。您可以模拟费用减少,并查看它对流动性和盈利能力的影响,了解未来的销售量以及您的资金是否足够。

根据我们的操作指南,可以帮助您进行现金流量预算并解决财务问题。如果在细节上遵循操作,您一定会取得成功,因为您可以对费用进行修改和更正,轻松更新预算。

创建您的文件

请参阅在本地,在线或在云服务器中管理会计文件

调整账户和科目表

在创建自己的现金流量之前,您需要快速调整账户和科目以适应您的特定需求。

账户表

账户表仅显示现金账户,或者更确切地说,显示的是您所拥有的流动性。您可以通过更改账户名称、摘要和期初余额对其进行自定义。

Cash flow accounts

科目表

该表格包含收入和费用类别以及资本变动。您可以通过添加新项目,更改科目名称,更改顺序并删除不需要的科目来编辑这些科目。您随时可以查看每个科目的更新余额。

cash flow categories image

通过有用的 资本流入 & 资本流出 部分,您可以登记:

  • 贷款注入及偿还
  • 所有者的注入及支出
  • 固定资产的购入及销售

要随时了解当前的现金流量 (当您开始输入日常会计发生业务), 您只需查看净现金变动行中的值。通过这种方式,您一眼就能知道资金是流入还是流出,以及确切的金额。

cash flow categories capital image

创建您的现金流量预算

Banana财务会计软件有意义的创新之处在于,它可以创建现金流量预算以控制流动性并为您的业务做出及时的决策。

因此,我们现在建议您创建自己的现金流量预算。转到预算表:该表格包含了您一年内所有的现金流入及流出。

要正确创建预算,请按照以下简单步骤操作:

  • 插入营业收入
  • 插入营业费用
  • 插入资本注入
  • 插入资本支出

插入营业收入

首先列出所有的营业收入及其金额。现金销售是主要的收入,但是其他收入取决于您的经营活动。

营业收入可能包括:

  • 现金销售
  • 杂项现金收入
  • 客户信用账户中的收款
  • 利息

要在预算表中插入一笔会计发生业务,您必须输入日期(您预期会有这笔收入的日期),期末(如果需要),重复(该收入重复的频率,例如每周,每月或每年),摘要,收入列中金额和收入的科目。

在模板中,您可以看到已经存在的预算会计发生业务示例,可以根据您的需求轻松修改或清除。您也可以插入新的一笔。

为了使估算金额尽可能的精确,请查看去年的金额,并在需要更谨慎时采用四舍五入。

提示:

  • 只基于有保障的收入
  • 根据收入的重复次数汇总金额(每周,每月,每年,...)

cash flow budget income image

插入经营费用

现在是该列出所有经营费用的时候了。正如您对收入所做的那样,在这里您必须通过查看去年的金额来估算费用,当需要更加谨慎时,可以将其四舍五入。在一年的年初做一个大概的预测,总是比对费用的增加感到意外要好得多。

经营成本可能包括:

  • 工资
  • 薪资
  • 房租
  • 保险费
  • 广告及促销
  • 公共事业
  • 差旅费
  • 通讯费
  • 银行费用
  • 利息

提示:

  • 根据费用的重复性将它们分组 (每周,每月,每年,...)

cash flow budget expenses

插入资本注入 & 输出

这个部分对于净现金流量预测是非常有用的,而不仅仅是一个经营预测。您必须输入预期的资本注入及输出发生业务,固定资产的投资及撤资。

资本可能包括:

  • 贷款注入
  • 所有者现金注入
  • 销售固定资产

资本输出可能包括:

  • 贷款偿还
  • 支付给所有者的现金
  • 购买固定资产

cash flow budget capital image

控制您的现金流量预测

重要的是通过您的预测,可以立即知道业务是否产生了正的现金流量。你好奇吗?生成的预测报告会给您答案!

要做这个检查非常容易:只需到 报表 1 → 按组生成报表,然后在出现的列表中选择 第一年预算 报告。点击 确定 查看预测报告。

任何活动的目标肯定是拥有正的现金流量因为只有这样才能使其生存,或者更确切地说是能够向供应商付款,偿还债务,...检查净现金变动项目(在报告底部)并确保您获得正的结果(流入)。 如果是这样,您会很高兴,因为您的业务经营得很好!
另一方面,如果您的净现金流量(流出)为负,则意味着您的企业很难管理流动性。 在这种情况下,您需要做的首先是重新检查估计的收入和支出,是否有任何调整或需要纠正的错误,可以改善现金流量。 如果您仍然有负的现金流量,则需要考虑从明年或预测期开始时,采取措施改善流动性管理。 您极有可能将不得不尝试减少运营费用。

Cash flow report yearly budget

除年度预测外,始终在 报表1→按组生成报表 中 ,有更详细地控制流动性趋势(例如,其在一年中的表现),您可以选择每季度和四年的报告,或者创建您自己的报告。

cash flow report quarterly budget

cash flow report 4years budget image

输入发生业务

在现金流量预测得到控制的情况下,您可以开始登记各种实际发生的流动性发生业务,并不时将其与期望值进行比较。

登记流动性发生业务

每日发生业务必须插入到发生业务表中 。 进行登记的过程与预算表中的预测过程相同(唯一的区别是没有重复列)。 该表中还有一些示例可以删除和编辑。

cash flow transactions image

用账户卡查看动向

当您逐步输入发生业务记录时,检查现金帐户或特定费用科目随时间变化的情况可能会很有用。 为此,您可以查看相应的 账户/科目明细

例如,通过选择现金帐户卡,您将获得其所有活动的摘要。 通过单击底部的图表选项,您可以更直接地查看该帐户的表现。

提示:每月至少检查一次现金帐户,可以立即查看进展情况并将其与过去几个月进行比较。

cash flow accountcard image

检查余额和预算之间的差异

为了更好地控制表现,您可以转到帐户科目表,选择预算视图,然后查看预算差额列,该列向您显示实际余额与预算值之间的差异。 这样,您便有了一个额外的指标,可以了解是否在预算方面做得很好,并可以做出更好的决策。

cash flow categories difference image

比较并创建一个新的预测

在这一年中,您可以随时将当前状况与预测进行比较,了解是否花费更多,以便提前做出决策。 在年底,您可以把实际报告和预测进行最终比较,以查看您是否已实现预期的净现金流量。

从菜单账户1→按组生成报表→与预测比较的年度报表

cash flow report annual comparison image

如果您希望有一个更精确和更有针对性的视图,可以创建按月细分的报告,其中还包括每个月的余额和预算值之间的差额。 这可以让您了解您流动性困难最大的月份和收入最多的月份。

cash flow report 3months comparison image

到年底了,所以现在您必须重新计划下一个,创建一个新的现金流量预测,与您到目前为止所做的完全一样。 不要停止,只有这样,您才能看到您的现金流量越来越好!

 

模板预览

XX公司现金流量

本位币: EUR

现金日记账

账户
总组 摘要 所属组
       
  现金 现金和银行资产  
       
科目
总组 科目 摘要 所属组
    现金流量  
       
    收入 4
  销售收入 销售现金收入 4
  收入 来自客户信用卡账户的收款 4
  杂项收入 杂项现金收据 4
  利息收入 利息收入 4
  退税 退税收入 4
4   总收入 0
       
    费用 3
  产品成本 直接产品/服务成本 3
  工资 直接工资 3
  个人所得税 直接工资税和福利 3
  供应商 供应商 3
  广告 广告和促销 3
  汽车 汽车/运输 3
  银行手续费 银行服务费 3
  许可证 营业执照和许可证 3
  慈善机构 慈善捐助 3
  电脑 电脑和互联网 3
  教育 继续教育 3
  订阅 会费和订阅费 3
  保险 保险 3
  伙食 伙食和娱乐 3
  商家费用 商家账户费用 3
  杂费 杂项费用 3
  办公用品 办公用品 3
  工资单处理 工资单处理 3
  邮寄费 邮资和送货 3
  打印费 印刷和复制 3
  法律服务 专业和法律服务 3
  占用 占用 3
  租金 租金付款 3
  分包商 分包商 3
  电话费 电话费 3
  差旅费 差旅费 3
  公用事业 公用事业 3
  网站 网站开发 3
  其它费用 其它费用 3
  利息费用 利息费用 3
  税金 所得税费用 3
3   总费用 0
       
0   经营结果 00
       
       
    资本金输入 6
  贷款注入 贷款注入 6
  所有者注入 所有者现金注入 6
  销售固定资产 销售固定资产 6
6   总资本金输入 5-6
       
    资本金输出 5
  偿还贷款 偿还贷款 5
  支付所有者 支付所有者现金 5
  购买固定资产 购买固定资产 5
5   总资本金输出 5-6
       
5-6   资本金差额 00
       
00   净现金变动 - 流入(+) 流出(-)  
       
       
       

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