Modèle pour Banana Comptabilité

Budget Famille

Suisse
Comptabilité dépenses/recettes
Privé

Comptabilité Recettes/Dépenses avec planification des dépenses et des recettes

Commencez avec ce modèle

Documentation Modèle

Comment gérer les comptes de la maison

Le modèle présenté se base sur la comptabilité Recettes et Dépenses.

Afin de gérer au mieux les comptes ménagers, il faut une série de comptes qui sont présentés dans Banana Comptabilité en deux Tableaux:

Tableau Comptes

On y trouve les comptes pour gérer les comptes bancaires, les comptes postaux courants, la caisse, les transitoires actifs et les dettes. 


 

Tableau Catégories

On y trouve les comptes des dépenses et des recettes. Pour tenir en ordre ses propres comptes il est nécessaire de subdiviser les dépenses et les recettes en catégories.

Segments Membres de la famille

Pour pouvoir connaître l'entité des dépenses et des recettes pour chaque membre de la famille il faut configurer les Segments. Il est ainsi possible d'obtenir les détails de toutes les catégories des dépenses et des recettes pour chaque membre de la famille.

Comment les configurer 

Ils sont configurés dans la tableau Catégories, à la fin du plan comptable:

  • Il faut insérer un astérisque pour le changement de section (colonne Section)
  • Ensuite il faut insérer le titre qui regroupe les segments (dans l'exemple: Membres de la famille)
  • Dans la colonne Catégories, pour chaque segment il faut configurer le sigle précédé de deux points
  • Pour chaque segment, dans la colonne GR il faut insérer le sigle FAM, égal au Groupe Totalisation (dans l'exemple FAM - Total membres de la famille)

Configurer un budget 
 

Le budget familial se configure dans le tableau  Budget. Si vous ne pouvez pas voir le tableau Budget il l'activer au moyen du menu Outils, commande Ajouter de nouvelles fonctions.

Pour mieux estimer la gestion des dépenses et des économies futures il est nécessaire d'insérer une écriture pour chaque catégorie avec le montant respectif du budget. Devant les segments pour chaque membre de la famille il est possible d'obtenir des rapports de budget par catégorie de dépenses et de recettes.

Rapport Budget Familial

Dans le menu Compta1, commande Rapport Formaté par groupes, se trouve la composition Budget analytique e Budget par Groupes: le premier fournit un budget détaillé de toutes les catégories avec totaux et sous-totaux; et le deuxième présente les totaux des groupes de catégories.

Grâce aux rapports de Budget vous pouvez estimer la projection des dépenses et des recettes et mieux contrôler vos liquidités. 

Une fois que vous avez inséré les écritures du Budget, vous pouvez élaborer en un clin d'oeil les projections par période et même sur plusieurs années.

Ecrire les mouvements

L'Ecriture des mouvements  est simple; on les inscrit dans le tableau des Ecritures, en insérant dans les colonnes respectives:

  • La date
  • Un numéro qui doit correspondre à celui placé sur le document - en poussant F6 vous activerez la numérotation progressive automatique.
  • Le description - En composant les premières lettres, un menu déroulant apparaît duquel vous pouvez choisir le texte écrit précédemment.
  • Le montant de la recette ou de la dépense
  • Le compte (caisse, banque, etc.) qui est utilisé pour le mouvement des liquidités (ou du crédit ou du débit)-
  • La catégorie, selon la nature de la dépense ou de la recette
  • Dans la colonne Compte et Catégories dès la composition d'un mot clé ou des premiers chiffres, une liste des comptes et des catégories apparaît; il suffit dès lors de choisir le compte ou la catégorie désirée.
  • Quand la recette ou la dépense désigne spécifiquement un membre de la famille, la catégorie est suivie de deux points et du segment correspondant au membre de la famille.

Il est possible de mémoriser les écritures répétitives au travers de la fonction Ecritures répétées

Rapport Familial

Une fois que les mouvements sont inscrits, à n'importe quel moment vous pouvez obtenir un rapport pour ainsi avoir le contrôle des dépenses, des recettes et des soldes des comptes.

Dans le menu Compta1, commande Rapport formaté par groupes,  vous trouverez déjà des compositions (présentations de rapports) autant pour le budget que pour l'effectif; il suffit de cliquer sur celui désiré et le programme présentera le rapport avec tous les détails. 

Confrontation entre l'Effectif et le Budget

Dans le Menu Compta1, commande Rapport formaté par groupes, se trouve aussi la composition pour présenter la confrontation entre les dépenses/recettes effectives et celles budgétées pour le premier trimestre. 

Ce type de rapport s'avère très utile pour comprendre en détails si, par rapport aux prévisions, il y a eu des différences dues au fait que nous avons eu moins de dépenses que prévues et donc nous avons épargné, ou si nous avons entraîné des dépenses qui dépassent les prévisions.

Aperçu du modèle

Famille Jean Dupont

DeviseBase: CHF

Comptabilité dépenses/recettes

Comptes
Groupe Compte Libellé Gr
    PATRIMOINE  
    ACTIFS  
  100 Caisse 1
  100.1 Caisse Jean 1
  102 Compte courant postal 1
  104 Compte courant bancaire 1
  106 Transitoires actifs 1
  108 Meubles 1
  110 Impôts anticipés 1
  112 Immobilier 1
1   TOTAL ACTIFS PN
       
    PASSIFS  
  200 Dettes à court terme 2
  201.1 Carte de crédit Jean 2
  201.2 Carte de crédit Pauline 2
  210 Dettes à long terme 2
2   TOTAL PASSIFS PN
       
PN   PATRIMOINE NET  
       
Catégories
Groupe Catégorie Libellé Gr
    RÉSULTAT D'OPÉRATION  
       
    RECETTES 4
400   Salaires 4
  400 Salaires (général) 400
  400.1 Salaires 400
       
410   Autres recettes 4
  410 Autres recettes (général) 410
  410.1 Intérêts bancaires et postaux 410
  410.2 Remboursements 410
  410.3 Divers 410
4   TOTAL RECETTES 3-4
       
    DÉPENSES 3
300   Cuisine/gastronomie 3
  300 Nourriture et Divertissement (général) 300
  300.1 Nourriture 300
  300.2 Vin et boissons 300
  300.3 Restaurants 300
  300.4 Bar 300
       
302   Voitures et transport 3
  302 Voitures et transport (général) 302
  302.1 Carburants 302
  302.2 Assurance voiture 302
  302.3 Parking 302
  302.4 Inscription 302
  302.5 Transport public 302
  302.6 Leasing 302
  302.7 Lavage voiture 302
  302.8 Entretien 302
  302.9 Péage 302
       
304   Factures utilitaires 3
  304 Factures utilitaires (général) 304
  304.1 Paiements avec carte de crédit 304
  304.2 Téléphone ligne fixe 304
  304.3 Internet 304
  304.4 Téléphone mobile 304
  304.5 Télévision 304
  304.6 Eau 304
  304.7 Canalisations 304
  304.8 Électricité 304
  304.9 Chauffage 304
       
306   Formation et Divertissements 3
  306 Formation et Divertissements (Général) 306
  306.1 Livres 306
  306.2 Frais de scolarité 306
  306.3 Cinéma 306
  306.4 Divertissements 306
  306.5 Art 306
  306.6 Musique 306
  306.7 Films et DVD 306
  306.8 Prêts aux Etudiants 306
  306.9 Journaux et hebdomadaires 306
  306.10 Hobby 306
  306,11 Cadeaux 306
       
308   Voyages et Vacances 3
  308 Voyages et Vacances (Général) 308
  308.1 Hôtel 308
  308.2 Vacances 308
  308.3 Voyages 308
  308.4 Billets d'avion 308
  308.5 Location Auto et taxi 308
       
310   Commissions et autres charges 3
  310 Commissions et autres charges (Général) 310
  310.1 Frais de timbre 310
  310.2 Frais bancaires 310
  310.3 Intérêts sur les paiements en retard 310
  310.4 Commissions sur services 310
       
312   Dépenses financières 3
  312 Dépenses financières (général) 312
  312.1 Fiduciaires 312
  312.2 Assurance-Vie 312
       
314   Taxes 3
  314 Taxes (générale) 314
  314.1 Taxes sur la propriété et sur des biens personnelles 314
       
316   Santé et Sport 3
  316 Santé et Sport (général) 316
  316.0 Polices d'assurance maladie 316
  316.1 Frais Médicaux remboursables (Lamal) 316
  316.2 Frais Médicaux non remboursables 316
  316.3 Remboursements Assurance Maladie 316
  316.4 Facture médicale 316
  316.5 Pharmacie 316
  316.6 Dentiste 316
  316.7 Oculiste 316
  316.8 Salle de Sport 316
  316.9 Articles de Sport 316
       
318   Maison 3
  318 Maison 318
  318.1 Meubles 318
  318.2 Restructuration 318
  318.3 Assurance ménage 318
  318.4 Assurance Vol et Incendie 318
  318.5 Nettoyage 318
  318.6 Articles pour la maison 318
  318.7 Articles et entretien du jardin 318
       
320   Amortissements et Loyers 3
  320 Amortissements et Loyers (général) 320
  320.1 Intérêts hypothécaires 320
  320.2 Intérêts passifs 320
  320.3 Loyer chambre de Chantal 320
       
322   Enfants 3
  322 Enfants (général) 322
  322.1 Pourboires 322
  322.2 Vêtements 322
  322.3 Baby-sitter 322
  322.4 Frais Crèche 322
  322.5 Jouets 322
       
324   Soins personnels 3
  324 Soins personnels (général) 324
  60.1 Coiffeur 324
  60.2 Service de Buanderie 324
  60.3 Spa & Massages 324
       
326   Nourriture et fourniture pour animaux domestiques 3
  326 Nourriture et fourniture pour animaux domestiques (général) 326
  326.1 Nourriture pour animaux 326
  326.2 Frais Vétérinaires 326
  326.3 Fournitures pour animaux 326
       
328   Electroniques et Logiciels 3
  328 Electroniques et Logiciels (général) 328
  328.1 Ordinateurs 328
  328.2 Logiciels 328
       
3   TOTAL DEPENSES 3-4
       
3-4   TOTAL RESULTAT D'OPERATION  
       
       
  : Membres de la Famille  
  :JE Jean FAM
  :PA Pauline FAM
  :MR Marco FAM
  :CH Chantal FAM
FAM   Total Membres de la Famille  
       

Partager cet article: Twitter | Facebook | LinkedIn | Email